Банки усилят контроль за денежными переводами россиян для выявления подозрительных счетов
ЦБ обязал кредитные организации наладить контроль трансакций до конца ноября. Он не предполагает тотального контроля за денежными переводами физлиц
ЦБ обяжет банки постоянно отслеживать трансакции и быстро определять подозрительные счета, пишет газета «Известия», ссылаясь на дорожную карту кабмина по регулированию криптовалют. Методические рекомендации ЦБ о повышении внимания банков к отдельным операциям граждан утвердили еще в сентябре 2021 года. Для борьбы с незаконными трансакциями регулятор рекомендовал оперативно выявлять счета, по которым проводятся операции с «необычно большим количеством» граждан — более десяти в день и более 50 в месяц, а также свыше 30 операций с физлицами в день. Под подозрение подпадают и «значительные объемы» трансакций между гражданами — более 100 тысяч рублей в день, свыше миллиона рублей в месяц.
Как сообщил регулятор, данная работа не предполагает тотальный контроль за операциями физлиц и направлена на выявление нелегальных платежей, она не затронет и малый и средний бизнес. Комментирует генеральный директор аналитического агентства «БизнесДром» Павел Самиев:
Павел Самиев генеральный директор аналитического агентства «БизнесДром» «Подавляющее большинство граждан этого даже не заметят, потому что они не попадают под эти нестандартные параметры количества трансакций или их объемы. То есть нужно либо осуществлять очень большие перечисления, маловероятно, что это касается подавляющего большинства людей; либо нужно делать это очень часто, тоже маловероятно, что кто-то в течение дня делает десятки или сотни переводов. Конечно, это не типичные вещи, поэтому здесь регулятор как раз пытается выявить те операции, которые имеют признаки, способствующие выводу денег или налоговой оптимизации, или операции, связанные с деятельностью нелегальных букмекеров, казино и так далее, то есть все нетипичные трансакции. Где-то могут быть отдельные случаи, когда крупные переводы могут попасть под запрос со стороны банка [с требованием] объяснить характер этой операции, его прирост, цели и так далее. Но если это нормальные трансакции обычного клиента, допустим, 20 переводов по 500 рублей, они не должны вызвать вопросов, потому что точно не могут способствовать деятельности казино, очевидно, это не налоговая оптимизация, то есть они не могут преследовать такую цель».
Банки уже усиленно контролируют операции граждан. Эти действия направлены против платежей участников теневого игорного бизнеса, криптообменников, нелегальных форекс-дилеров и организаторов финансовых пирамид, подчеркнули в регуляторе. Ранее сообщалось, что власти оценили криптоактивы россиян в 16,5 трлн рублей.
