Новости

ВТБ предложил замораживать подозрительные переводы

Как мошенникам удается обмануть собеседников по телефону и вывести полученные деньги со счетов? Какие еще меры могли бы быть эффективны против них?

ВТБ предложил замораживать подозрительные переводы

ВТБ предлагает законодательно наделить банки правом замораживать на месяц подозрительные переводы на счета, с которых мошенники выводят деньги, пишет Forbes. О такой инициативе заявил зампред правления ВТБ Анатолий Печатников.

По мнению кредитной организации, это повысит степень защиты россиян от телефонных атак с подменных номеров и усилит борьбу с так называемыми дропперами. Это физические или юридические лица, через которые выводят деньги со счетов граждан.

В банке сообщили, что аферистам, которые звонят по телефону клиентам, удается обмануть собеседника, имитируя звонок от госструктур. При этом преступники используют подменный виртуальный номер. Нужно ли замораживать переводы, которые могут быть абсолютно легальными? Мнение заместителя гендиректора компании Zecurion Александра Ковалева:

Александр Ковалев заместитель гендиректора компании Zecurion «Эта инициатива, если никаких перегибов не будет, во благо. Вопрос, как это будет исполняться. Как кто-то сторонний, не член семьи, не очень заинтересованный будет убеждать человека, который введен в заблуждение, переводит деньги и считает, что он правильно делает. Он решил, что ему надо, деньги у него крадут или какие там есть сейчас самые популярные объяснения. Его достаточно трудно будет переубедить чужому человеку. И вообще понять, разобраться, действительно это «хороший» или «плохой» перевод. Потому что много «хороших» переводов тоже будут страдать из-за этого».

В банке также сообщили, что с прошлого апреля запустили сбор обращений клиентов о звонках мошенников. И за неполный год собрали информацию почти по 1,5 млн номеров. В ВТБ предлагают ввести новые законодательные инициативы, чтобы у организаций была возможность замораживать переводы. Идею комментирует владелец IT-legal компании «Катков и партнеры» Павел Катков:

Павел Катков владелец IT-legal компании «Катков и партнеры»«Крайне важно, чтобы под такую заморозку не попали обычные, законные переводы граждан. Очень важно, чтобы банковские системы смогли отделить одно от другого. Потому что уже сегодня и без всякой инициативы известны случаи, когда человек пытается перевести денежные средства сам себе — с банковского счета на свою карту, и банк блокирует эти платежи. Поэтому, мне кажется, усилия банковского и правоохранительного сообщества могли бы быть направлены не только на ограничение воли лица, которое переводит собственные денежные средства, но на выявление самих мошенников, на пресечение и предупреждение их деятельности, на повышение эффективности работы по раскрываемости этих преступлений, привлечению к уголовной ответственности виновных лиц. Если бы работа шла в этих двух направлениях, а не только в направлении блокировки счетов граждан, она, конечно, была бы кратно эффективнее».

Сегодня у кредитных организаций нет права остановить вывод денег со счета в другой банк. Это невозможно, даже если счет «дроппера» уже заблокирован. Такие переводы можно заморозить лишь по решению суда. И, с одной стороны, это затрудняет остановку транзакции в случае хищения денег. А с другой — избавляет от риска, что любые операции, так называемые p2p, то есть между обычными людьми, могут быть заблокированы.

Источник

Статьи по теме

Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован.

Этот сайт использует Akismet для борьбы со спамом. Узнайте, как обрабатываются ваши данные комментариев.

Back to top button